卡关闭警告！兴业银行、工商银行等银行严把流水

上周，招商银行启动了新一轮的永久卡关闭。转账频繁、大额周转、结算卡风控等问题是严防重点。我爱卡社区的一群卡友收到了类似的卡牌关闭消息。

不过，此次封卡操作只停留在借记卡层面，并未涉及太多信用卡。与6月份信用卡的大规模关闭相比，情况要好得多。

近期，广发、工商、平安、工商等银行也遇到了涉嫌触发反洗钱监管的问题。

昨天上午，爱卡社区卡朋友发帖称，兴业银行打来电话询问我是否使用了兴业银行结算卡，详细了解了近期频繁使用第三方支付收付的原因。

下午，一位卡友也表示接到了020实业的电话，银行查到了卡友周转过多的问题。

据卡友介绍，他解释说，从支付宝等第三方平台转账是信用卡还款。由于打工收入和资金管理收入都在支付宝，第三方支付的流量很大。

当天，平安银行版我爱卡社区的卡友也遇到了类似情况。卡友称，他的结算卡是平安银行储蓄卡，上个月的营业额约为70万。面对平安银行营业额大的问题，他解释说自己是用来做微商转账的。

此前，小卡提醒大家注意规范用卡。在今年央行严格监管的趋势下，各家银行的压力都不小。使用四大银行的借记卡作为结算卡比较安全。

不过，从目前的情况来看，四大银行也不是绝对的保险。

8月3日，我的爱心卡社区卡朋友@小宝哥晒出了一张工行储蓄卡被锁的截图。“这张卡月营业额在30万到40万之间，用作结算卡。” @小宝哥说。

8月4日借记卡被冻结的原因，根据工商银行分行明确答复，其储蓄卡已被中国人民银行锁定。具体原因没有说明，但需要携带营业执照和收据才能解锁。

政策方面，今年央行明显加强了对金融机构反洗钱工作的监管。最新统计数据显示，2020年上半年，央行公布的反洗钱行政处罚累计超7亿元，共开出298张罚单。

从目前的情况来看，结算卡引发的反洗钱监管导致的卡封问题并没有绝对的安全保障。持卡人只能严格关注用卡行为。大额深夜频繁进出、问题账户交易（被扣款）、大额现金当日存入、划转等。

如果接到银行的电话，不要慌张，冷静处理，在接到“警告”后借记卡被冻结的原因，好好用卡，才不会被卡，一切都是小问题~